純資産が右肩下がりの不人気ファンド、「iFreeNEXT FANG+インデックス」をあなたは知っていますか？
私は知っているどころか、2018年7月よりシコシコと今も積立しており、約1年が経過しました。
有名なあの「FANG」という単語に「+(プラス)」のネーミング。
『FANG銘柄にプラスっていうくらいだから、他のハイテク株でもセットになっているのかしら？』
と思ったあなた、鋭い推理です。
そう、「iFreeNEXT FANG+インデックス」はFANGの4銘柄に他6銘柄をプラスした、計たった10銘柄というダウ30もびっくりの、とても投資信託とは思えない超・少数銘柄ファンドなんです。
しかも、今年の米国株価指数はプラス相場だったにもかかわらず、なんとマイナスリターンなのです！
こちらは1年チャートです。
青：S&P500
オレンジ：NASDAQ100
茶色：「iFreeNEXT FANG+」
茶色のFANG+が最下位。
ご存じだと思いますが、「FANG」(ファング)とは、「Facebook」(フェイスブック)、「Amazon」(アマゾン・ドット・コム)、「Netflix」(ネットフリックス)、「Google」(グーグル)の頭文字をつないだものです。
こちらでも紹介しています。
| 皆さんOKC(オハコンバンチワ) アラフィフで記憶力の日足チャートが下降トレンドに入っているぱたるです。 アルファベットを公用語で使っている国は150以上。その内、英語を公用語にしている国は約60カ国ほどあるそうです。 さて、米国株をやっているとアルファベットにまみれます。MSFTAAPLAMZNこれらはティッカーと呼ばれ、銘柄をアルファベット表記したものです。 上記の時価総額トップスリーの銘柄はもちろん知ってますよね？この中ではAMZNが一番覚えやすいかな。 答えは、MSFT ＝ マイクロソフトAAPL ＝... GAFA(ガーファ)とかMANT(マント)とかFAAMG(ファムグ)とか覚えられない(FANGは分か... - 2024年にFIREするぱたるの米国株ブログ |
「iFreeNEXT FANG+」は上記プラス、当時はときめいていた下記の6銘柄をプラスした投資信託です。
どうですか！ このやや一昔感！(悲)
米国株に敏感な人なら、『半分はなんかヤバそうな銘柄が混じっている・・・』と思うかも。はい、当たっています。
ちなみに組入割合はほぼ10％ずつで平均的です。
ヤバイかほりが漂ふ「iFreeNEXT FANG+」
どのくらいヤバイのか、下の青字は一年前から現在(2019年8月)のマイナスリターン状況です。黒字はトントンかちょいプラス。
目を引くのは「バイドゥ」と「エヌビディア」
話題が豊富だった「テスラ」は-30％と意外に普通だ。(感覚が狂っている？)
いや～、栄枯盛衰とよく言うけど、早すぎだろ！ ハイテクの波は！
ところが、私の保有状況もひどい状況かと思えば、現在(2019年8月)はたったの-13％！(たったなのか？)
フフ
なんでこうなるか、カラクリを知っていますか？
それは、昨年末の下落などもしっかり積立していたので、単純な騰落率とは違うリターンを生むからなんです。
下落時の積立が生む魔法の力はこちらでも紹介しました。
| この問題が解けるか？突然だが問題を出す。少し難しいがぜひトライしてみてくれ。 【問1】下図に、とあるファンド①、②、③に投資した20年チャートがある。(3商品いずれも、基準価額100円から開始)「毎月1万円の積立投資」をした場合で、最もトータルリターンが高いチャートの順番を選びなさい。 【解答欄】（ ⇒ ⇒ ） 【例】（ ① ⇒ ② ⇒ ③ ） 【答え】皆さん、トライしてみましたか？ 『面倒だからここに飛んできちゃった』とか、『なんとか考えてみたけど、合ってるかな～？』とか、『こ... トータルリターンがマイナスに見えて、実はプラスになる場合とは？ - 2024年にFIREするぱたるの米国株ブログ |
人のポートフォリオを見て、
『こんなんじゃトータルリターンが低い！』
とか、
『自分の銘柄が儲かる！』
など、チャートサイトから得られる開始A点から現在値B点までの騰落率で、単純に優劣を論じる向きがありますが、タイミングを含む買い方によって全く違うリターンになることはあまり知られていない気がします。
-55％の「バイドゥ」などに足を引っぱられながらも、-13％で済んでいる「iFreeNEXT FANG+」
ただそうは言っても、私の全ポートフォリオの中で-13％はワースト1で、他のポートフォリオの足を引っぱっているのは確か。
今となってはダメそうなファンドですが、当時始めた理由は、銘柄の少なさから、擬似的な個別株投資ができてワクワクできると思ったからです。
よくS&P500コア10種とか、○○10種とかのポートフォリオがありますよね？あの感覚で、「今をときめく(当時)厳選された(当時)ハイテク株がファンドで買えるんだ！」みたいに、ロクに深く考えもせず積み立てを始め、今も深く考えずに積み立てを続けています。
・・・
ただ、
・・・
「このまま積み立てを続けていいんだろうか？」
と、たまに思うこともあります。
「とことん考え抜いて腹落ちした商品でもない」
「銘柄の精査をしたわけでもない」
・・・
・・・
そして、結論(らしきもの)は、
・・・
「まあ、いっか～(継続で)」
です。
FANGはまずまずのカタさだし、アップルやツイッターも悪くなさそう。
テスラやエヌビディアはこれぞ、ザ・乱高下ハイテク株を体現していて悪くない(悪いけど悪くない) 仮に、これらがリフトに代わろうが、ウーバーに代わろうが、第2、第3のテスラになる可能性があります。
それに、そこまで大金を投下してないので、含み損額は大して気にしていません。
こちらでもハイテク株が新たなフェーズに移行することがあると書いていますが、FANG+10種の成長が見られたらめっけもんかな。
| 米国ETF・米国BDC株・投資信託・節約術 2024年にFIREするぱたるの米国株ブログ - 2024年にFIREするぱたるの米国株ブログ |
ネックなのは0.7614％という信託報酬の高さです。
仮に、トントンの収支だったとしても、手数料分徐々にマイナス幅が広がる可能性があります。
リスクが高い(怪しい)ファンドの評価は人それぞれです。
『くだらんものには1円たりとも投資するべきではない』
とか、
『少額だったらハイリスクのファンドや、それこそ個別株だって入れていいと思うよ』
など、考え方は人それぞれ。
私の基本スタンスは、「良さげなものは少額からやってみる」です。
例えば今保有している、
このあたりもそう。
あ、ひふみプラスもそうですね。最近評判は落ちていますが、私はまだ積み立てを続けています。むしろ、ボチボチ積立額を上げるか検討中です。
ただ、仮想通貨やソーシャルレンディングはやったことがなく、私の性格ならやりそうなのに、やらなかった理由はただの勘です。
「なんかイマイチそう」と思ったわけです。
その考えが間違っていて、今後爆上げしていくそれらのチャートを眺めることになるかもしれませんが、それもやむなし。
まあ何であれ、リスクが高い(怪しい)投資を始めるなら少額からがおすすめです。