高配当で配当金をゲットできるETFはインカムゲイン用として、投資戦略の要に位置づけています。

一方、キャピタルゲインを狙う王道・成長系のアセットは、ETFよりも投資信託のほうがより強みを生かせると考え、そのうち投資信託だけに切り替えるつもりです。

その他ジャンク的投資信託とは、「ぱたる的」にジャンクという意味で、

このような意味があります。

ただ、少額積み立てのため、実際は超低リスク商品たちです。

だから、何て言うのかな～・・・。

近道したいから遠回りするというか・・・、少しだけ無駄があったほうが効率的というか・・・、うまく言えませんが今の私にとって必要なことです。

インカムゲインとキャピタルゲインの役割の違い

では、なぜインカムゲイン系とキャピタルゲイン系に分ける必要があるのか？

それは、それぞれ役割が違うからです。

こちらが「ぱたる的」役割の違い。

このような違いがあります。

投資額の比率の多くは、インカムゲインのために振り分けます。

8：2なのか9：1かはハッキリ決めていませんが、5：5ではないです。

キャピタルゲインは、老後の保険である公的老齢年金の保険的なiDeCo(イデコ)の保険的な保険(保険の3枚重ね！)の意味合いで、あったほうが安心だけど最悪なくても生きていけるようにデザインするつもりです。

あくまで「ぱたる的」のね。

このあたりの考え方は人によって大きく違いがでるでしょう。

アセットの優劣は自分が決めるもの

よくある議論で、「株をやるなら個別株だ」とか、「グロースがいい」、「いやいやバリューだ」など、色々な考え方があります。

それは、自分のライフプラン、つまり自分が求めている(大事にしている)物事の優先順位で優劣は変わっていきます。

そのライフプランという「川の上流」からものを考え、その先にある自分のアセットアロケーション、自分のポートフォリオ、自分の投資スタイルという下流のことを後から順番に考えていきます。

つまり、上流の話がないのに下流の話だけして、「株は個別株だ」とか、「グロースがいい」、「いやいやバリューだ」と断じるのはナンセンスなわけです。

あと売買タイミングの違いも大きい。(これにより白が黒にもなる)

もちろん、ここ数十年で確立してきた、「どうやら長期のインデックス投資というものは、負けにくくてマシな投資らしい」という社会通念上の常識が出来たので、マシ＝無難な投資談義というカテゴリーはありますね。

私もそれをガイドラインとしつつも、自分なりの投資観や手法について今後も書いていきたいと思います。

時に少数派理論(アホトーク)を展開して。(笑)

みんなも少数派になることを恐れなくていいんだよ。

個人投資家は多数決で売り買いを決めるもんじゃないからね。

もし、そんなことしたら多分後悔すると思うんだ。

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