グローバル3倍3分法ファンドに資金を突っ込むほど気になるのが信託報酬の高さ
純資産で1500億円突破！
いや～、いいね～、グローバル3倍3分法ファンド
最近こればっかり言っているぱたるです。
リスクオフムードが漂う株式・債券市場において、1人純資産の爆上げの確変モード継続中なのがグローバル3倍3分法ファンドなのです。
グローバル3倍3分法ファンドは、チェックするたびに資産額が激増しています。以下はブログ紹介時の純資産額です。(2019年)
2月19日 ： 6.45億円(！)
4月26日 ： 312.04億円
7月27日 ： 1140.97億円
8月19日 ： 1345.85億円
9月4日 ： 1540.76億円
2月って6億円しかなかったんだ！ 凄い伸びだな。
今は1500億円か～、すごい。
そっか、今リスクオフムードだからなおさらお金が集まりやすいんだな。安全性も人気の理由だろう。
純資産で、あのニッセイ外国株式を抜いた！
今は1500億円。
あれ？
もしかして、「ニッセイ外国株式」もそのくらいじゃなかったっけ？
(カタカタ、チラ)
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
純資産額 1269.25 億円
前年比 +27.19 ％
わっ！
とっくにニッセイ外国株式抜いてる！
しかも、ニッセイ外国株式だって前年比+27.19％とかなりいい数字なのに！
今でこそ、「eMAXIS Slim シリーズ」のブランドはかなりの地位を築きましたが、ちょっと前まではまともな投資信託＝「ニッセイ外国株式インデックス」だったもんな。
このファンドは私も積み立てています。
それを1年弱でごぼう抜きするか、こいつは。まるで桜木花道みたいなファンドだな。(カクとかヤスとかメガネ君を抜いた)
ニッセイ外国株式より1.7倍リターンがいい！
2016年から積み立てを始めた「ニッセイ外国株式インデックス」は、私にとって最も古い付き合いの投資信託です。
信頼性はバッチリなので、今後も続けていきます。
・・・
ただ、
3年近く経った今のトータルリターンは「+4.59％」とかなり低い。これはドル安の影響を強く受けています。(スポット買いの失敗もあった)
にしても、どうなのさ？
一方、グローバル3倍3分法ファンドは今年の2月から始めて半年ちょっとで、トータルリターンは「+7.80％」と、ニッセイ外国株式のなんと1.7倍もいいんです。
グローバル3倍3分法ファンドはポートフォリオの柱にもなる？
投資信託と言ったら数十万、良くても数百万円しか投資しないイメージで考えていましたが、グローバル3倍3分法ファンドはポートフォリオの柱に据えるポテンシャルを秘めています。
そうなってくると気になるのが、コスト(信託報酬)の高さです。
グローバル3倍3分法ファンドの信託報酬は年0.4752％
性能から言えば高くはない。しかし安くもない。大金を保有したらズシリと重くなってくるはず。
大金保有でシミュレーション
では、どのくらいの額を保有していたら、「うぷっ」となるようなコストなのか？
シミュレーションしてみましょう。比較するのは現在、
SBI証券でランキング1位の「ニッセイ外国株式インデックス」と
楽天証券でランキング1位の「楽天・全米株式インデックス」です。
まずは500万円分保有の場合。(いずれも8%の税込)
| ファンド | 信託報酬 | 年間コスト |
| グローバル3倍3分法ファンド | 0.4752％ | 23,760円 |
| 楽天・全米株式インデックス | 0.1596％ | 7,980円 |
| ニッセイ外国株式インデックス | 0.107892％ | 5,395円 |
う、
2万か・・・
年間10％くらいのリターンは叩き出してくれそうだから、2万くらいどうってことないか・・・
次は1,000万円分。
| ファンド | 信託報酬 | 年間コスト |
| グローバル3倍3分法ファンド | 0.4752％ | 47,520円 |
| 楽天・全米株式インデックス | 0.1596％ | 15,960円 |
| ニッセイ外国株式インデックス | 0.107892％ | 10,789円 |
何！
約5万か！ それも毎年！
20年で95万円・・・
「うぷっ」
次は3,000万円分。
| ファンド | 信託報酬 | 年間コスト |
| グローバル3倍3分法ファンド | 0.4752％ | 142,560円 |
| 楽天・全米株式インデックス | 0.1596％ | 47,880円 |
| ニッセイ外国株式インデックス | 0.107892％ | 32,368円 |
「ぶぼぉぁ！？#くぁwせdrftgy％ふじこlp＄！(混乱している)」
20年で・・・
285万円だと！
消費税10％でさらに重くなるのか。
・・・
いや～、
でもどうだろうか？
・・・
まだ海のものとも山のものとも知れないファンドだし、それに二匹目、三匹目のどじょうを狙って新しい類似ファンドは出るだろうし、さすがに3,000万も投資しないかな。
そうは言っても・・・
大金は投資しないかもしれない・・・
だけど逆に言えば、コストが下がればもっと投資しようという気にもなるってもんだ。
運用会社の「日興アセットマネジメント」さん！ 純資産額の多さで変動でもいいから、コストを下げてください！
もし、ツイッター等メディアの発信力がある方で、この記事を見ていたら日興AMさんへ後押しのメッセージをお願いします！
「グローバル3倍3分法ファンドの信託報酬を下げてください！ そしたらもっと買うよ」
と！
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