グローバル3倍3分法ファンドに資金を突っ込むほど気になるのが信託報酬の高さ

投資信託

純資産で1500億円突破!

いや~、いいね~、グローバル3倍3分法ファンド

最近こればっかり言っているぱたるです。

 

リスクオフムードが漂う株式・債券市場において、1人純資産の爆上げの確変モード継続中なのがグローバル3倍3分法ファンドなのです。

 

グローバル3倍3分法ファンドは、チェックするたびに資産額が激増しています。以下はブログ紹介時の純資産額です。(2019年)

2月19日 : 6.45億円(!)
4月26日 : 312.04億円
7月27日 : 1140.97億円
8月19日 : 1345.85億円
9月4日 : 1540.76億円

2月って6億円しかなかったんだ! 凄い伸びだな。

今は1500億円か~、すごい。

 

そっか、今リスクオフムードだからなおさらお金が集まりやすいんだな。安全性も人気の理由だろう。

 

純資産で、あのニッセイ外国株式を抜いた!

今は1500億円。

 

あれ?

もしかして、「ニッセイ外国株式」もそのくらいじゃなかったっけ?

 

(カタカタ、チラ)

 

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
純資産額 1269.25 億円
前年比 +27.19 %

わっ!

とっくにニッセイ外国株式抜いてる!

しかも、ニッセイ外国株式だって前年比+27.19%とかなりいい数字なのに!

 

今でこそ、「eMAXIS Slim シリーズ」のブランドはかなりの地位を築きましたが、ちょっと前まではまともな投資信託=「ニッセイ外国株式インデックス」だったもんな。

このファンドは私も積み立てています。

 

それを1年弱でごぼう抜きするか、こいつは。まるで桜木花道みたいなファンドだな。(カクとかヤスとかメガネ君を抜いた)

 

ニッセイ外国株式より1.7倍リターンがいい!

2016年から積み立てを始めた「ニッセイ外国株式インデックス」は、私にとって最も古い付き合いの投資信託です。

信頼性はバッチリなので、今後も続けていきます。

 

・・・

 

ただ、

 

3年近く経った今のトータルリターンは「+4.59%」とかなり低い。これはドル安の影響を強く受けています。(スポット買いの失敗もあった)

にしても、どうなのさ?

 

一方、グローバル3倍3分法ファンドは今年の2月から始めて半年ちょっとで、トータルリターンは「+7.80%」と、ニッセイ外国株式のなんと1.7倍もいいんです。

 

グローバル3倍3分法ファンドはポートフォリオの柱にもなる?

投資信託と言ったら数十万、良くても数百万円しか投資しないイメージで考えていましたが、グローバル3倍3分法ファンドはポートフォリオの柱に据えるポテンシャルを秘めています。

 

そうなってくると気になるのが、コスト(信託報酬)の高さです。

グローバル3倍3分法ファンドの信託報酬は年0.4752%

性能から言えば高くはない。しかし安くもない。大金を保有したらズシリと重くなってくるはず。

 

大金保有でシミュレーション

では、どのくらいの額を保有していたら、「うぷっ」となるようなコストなのか?

シミュレーションしてみましょう。比較するのは現在、

SBI証券でランキング1位の「ニッセイ外国株式インデックス」と

楽天証券でランキング1位の「楽天・全米株式インデックス」です。

 

まずは500万円分保有の場合。(いずれも8%の税込)

ファンド 信託報酬 年間コスト
グローバル3倍3分法ファンド 0.4752% 23,760円
楽天・全米株式インデックス 0.1596% 7,980円
ニッセイ外国株式インデックス 0.107892% 5,395円

う、

2万か・・・

年間10%くらいのリターンは叩き出してくれそうだから、2万くらいどうってことないか・・・

 

次は1,000万円分

ファンド 信託報酬 年間コスト
グローバル3倍3分法ファンド 0.4752% 47,520円
楽天・全米株式インデックス 0.1596% 15,960円
ニッセイ外国株式インデックス 0.107892% 10,789円

何!

約5万か! それも毎年!

20年で95万円・・・

「うぷっ」

 

次は3,000万円分

ファンド 信託報酬 年間コスト
グローバル3倍3分法ファンド 0.4752% 142,560円
楽天・全米株式インデックス 0.1596% 47,880円
ニッセイ外国株式インデックス 0.107892% 32,368円

ぶぼぉぁ!?#くぁwせdrftgy%ふじこlp$!(混乱している)」

20年で・・・

285万円だと!

消費税10%でさらに重くなるのか。

 

・・・

 

いや~、

でもどうだろうか?

 

・・・

 

まだ海のものとも山のものとも知れないファンドだし、それに二匹目、三匹目のどじょうを狙って新しい類似ファンドは出るだろうし、さすがに3,000万も投資しないかな。

 

そうは言っても・・・

大金は投資しないかもしれない・・・

 

だけど逆に言えば、コストが下がればもっと投資しようという気にもなるってもんだ。

 

運用会社の「日興アセットマネジメント」さん! 純資産額の多さで変動でもいいから、コストを下げてください!

 

もし、ツイッター等メディアの発信力がある方で、この記事を見ていたら日興AMさんへ後押しのメッセージをお願いします!

 

「グローバル3倍3分法ファンドの信託報酬を下げてください! そしたらもっと買うよ」

と!

 

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